Политика AML/KYC

Отмывание денежных средств (anti-money laundering — AML) – это конвертация активов, полученных в результате какой-либо незаконной деятельности. Цель процедуры – сокрытие незаконного источника и легализация денег.

Блокировка средств из платформ, попавших в санкционные списки

LeoExchanger не принимает депозиты с бирж Garantex, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, СommEx, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, Stake, 1xBit, OMG!OMG!, DuckDice, Primedice, MEGA DARKNET MARKET, Wasabi Wallet, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net,capitalist.net, trocador.app, anonexch.io, rapira.net Darknetone и DoubleWay. Все средства, поступившие на наш счет с указанных ресурсов, будут заблокированы безвозмездно.

Перечень высокорискованных платформ будет обновлен в соответствии с текущей ситуацией на рынке криптовалют.

Процедуры и методы

Для противодействия операциям по отмыванию денег сервис LeoExchanger применяет ряд мер и процедур. Среди них – идентификация клиентов LeoExchanger по единому стандарту. Это минимизирует как собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в незаконные действия третьих лиц. LeoExchanger оказывает содействие международным организациям в борьбе по отмыванию денежных средств.

Для минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием террористических действий, мы категорически не принимаем и не отправляем платежи в адрес третьих (то есть не установленных) лиц. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, вправе отправлять или принимать платежи, используя только свои собственные счета. Будь-то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы вправе отказать в проведении операций на любой стадии в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.

Придерживаясь политики AML, мы вправе произвести подтверждения происхождения средств в случае, если криптовалюта, отправленная вами, будет иметь статус High Risk или связана с нелегитимными источниками. Для подтверждения происхождения средств мы просим вас в полном объеме ответить на следующие вопросы:

• посредством какой платформы средства поступили к вам?

По возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере:

• за какую услугу вы получили средства;
• на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
• через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? По возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.

Также, просим вас предоставить следующие материалы:

1. Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будут написаны сегодняшние дата и подпись.

Обязанности оператора сервиса по соблюдению данной политики

Обязанности оператора сервиса по соблюдению политики Противодействия легализации и отмывания средств, полученных незаконным путем:

• хранение истории операций клиента в течение трех лет;
• отслеживание и идентификация подозрительных операций;
• предоставление информации о клиенте и его транзакциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;
• приостановка подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврат подозрительных средств на счет источника средств;
• отказ совершать подозрительную операцию.

О принципах соблюдения законности и открытости партнера – сервиса WhiteBIT

Мы обращаем ваше внимание на тот факт, что использование услуг Сервисов, Веб-сайта и Платформы WhiteBIT целиком и без исключений попадает под требования международного законодательства и является объектом его регулирования. Пользователь соглашается соблюдать требования Пользовательского Соглашения WhiteBIT в случае покупки, продажи, отправки, получения, обмена или хранения цифровых активов на Платформе LeoExchanger.

Принципы соблюдения законности и открытости позволяют Бирже обеспечить высокую степень безопасности наших клиентов. Таким образом, удалось исключить вовлечение WhiteBIT в любой тип незаконной деятельности. Биржа проводит обязательный мониторинг и оценку рисков всех проводимых транзакций и других активностей клиентов. Для этого WhiteBIT использует внутренние процедуры и авторские системы AML/CTF мониторинга. Это позволяет эффективно и гарантированно противостоять финансированию терроризма и бороться с отмыванием денег.

О принципах соблюдения законности и партнера – сервиса WestWallet

Общие положения

Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом LeoExchanger для противодействия легализации средств. Сервис LeoExchanger придерживается следующих правил:

• не вступать в деловые отношения с преступниками и/или террористами;
• не обрабатывать операции, которые являются следствием преступной и/или террористической деятельности;
• не способствовать любым сделкам, связанным с преступной и/или террористической деятельностью;

Процедуры проверки

Сервис LeoExchanger устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента".

Пользователи Сервиса LeoExchanger проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис LeoExchanger оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности LeoExchanger.

Так же Сервис LeoExchanger может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства. Этот перечень документов не является окончательным и сервис LeoExchanger может запросить другие документы.

Сервис LeoExchanger проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис LeoExchanger имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Ответственный за соблюдение Политики AML

Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником LeoExchanger, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML. А именно:

• сбор идентификационной информации Пользователей;
• создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставления и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
• мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
• внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
• регулярное обновление оценки рисков.

Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.

Мониторинг транзакций

Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций (транзакций в зоне высокого риска, риск от 60% или если присутствуют от 10% — Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Dark Service, Enforcement Action, Fraud Shop, Fraudulent Exchange, High-Risk Jurisdiction, Illegal Service, Illicit Actor/Organization, Mixer, Mixin, Ransom, Sanction, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing). При подозрении на легализацию средств или обнаружения подозрительных операций (транзакций в зоне высокого риска, риск от 60% или если присутствуют от 10% — Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Dark Service, Enforcement Action, Fraud Shop, Fraudulent Exchange, High-Risk Jurisdiction, Illegal Service, Illicit Actor/Organization, Mixer, Mixin, Ransom, Sanction, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing) Сервис LeoExchanger оставляет за собой право:

• сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
• просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
• проверять и блокировать транзакции Пользователя;
• приостановить, блокировать или прекратить действие учетной записи Пользователя.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.

По результатам положительной проверки транзакции клиенту будет произведен возврат с содержанием комиссии в размере 5%. Пожалуйста, обратите внимание, что LeoExchanger оставляет за собой право взимать дополнительный комиссионный сбор в размере до 15% транзакций, если они имеют признаки высокого риска от 50%, такие как: Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Dark Service, Enforcement Action, Fraud Shop, Fraudulent Exchange, High-Risk Jurisdiction, Ilegal Service, Illicit Actor/Organization, Mixer, Mixin, Ransom, Sanction, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing. Этот дополнительный комиссионный сбор применяется для компенсации дополнительного анализа и мер по снижению риска, необходимых для обработки высокорисковых транзакций.

При проверке транзакции, баланс этой транзакции мы можем хранить на исходном адресе, куда была отправлена транзакция или аналогичный баланс этой транзакции мы можем хранить на нашем холодном кошельке по другому адресу. Это технологическая особенность работы нашего крипто-процессинга.

Оценка риска

В соответствии с международными требованиями Сервис LeoExchanger применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками. Это позволяет эффективно выделять ресурсы: они используются в соответствии с приоритетами, наибольшее внимание уделяется наибольшим рискам.

Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокирование других ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство).

Если у вас возникли какие-либо вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами через Форму обратной связи.