Відмивання коштів (anti-money laundering — AML) – це конвертація активів, отриманих внаслідок будь-якої незаконної діяльності. Мета процедури – приховування незаконного джерела та легалізація грошей.
Блокування коштів із платформ, що потрапили до списків санкцій
LeoExchanger не приймає депозити з бірж Garantex, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, СommEx, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, Stake, 1xBit, OMG!OMG!, DuckDice, Primedice, MEGA DARKNET MARKET, Wasabi Wallet, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net,capitalist.net, trocador.app, anonexch.io, rapira.net, Darknetone та DoubleWay. Усі кошти, що надійшли на наш рахунок із зазначених ресурсів, будуть заблоковані без можливості повернення.
Перелік високоризикованих платформ буде оновлено відповідно до поточної ситуації на ринку криптовалют.
Процедури та методи
Для протидії операціям з відмивання грошей сервіс LeoExchanger застосовує низку заходів та процедур. Серед них – ідентифікація клієнтів LeoExchanger за єдиним стандартом. Це мінімізує як власні ризики, так і ризики законослухняних клієнтів бути залученими до незаконних дій третіх осіб. LeoExchanger сприяє міжнародним організаціям у боротьбі з відмивання коштів.
Для мінімізації ризиків, пов’язаних з відмиванням грошей та фінансуванням терористичних дій, ми категорично не приймаємо та не надсилаємо платежі на адресу третіх (тобто не встановлених) осіб. Кожен клієнт, за яким закріплений власний рахунок, має право відправляти або приймати платежі, використовуючи лише власні рахунки. Будь-то рахунки в електронних платіжних системах, банківські рахунки, кредитні/дебетові картки. Ми маємо право відмовити у проведенні операцій на будь-якій стадії у разі припущення, що транзакція якимось чином пов’язана з відмиванням грошей чи злочинною діяльністю.
Дотримуючись політики AML, ми маємо право підтвердити походження коштів у випадку, якщо криптовалюта, відправлена вами, матиме статус High Risk або пов’язана з нелегітимними джерелами. Для підтвердження походження коштів ми просимо вас у повному обсязі відповісти на такі запитання:
- За допомогою якої платформи гроші надійшли до вас?
По можливості, будь ласка, надайте знімок з екрану з історії переказів гаманця/платформи відправника, а також посилання на обидві адреси транзакції в провіднику:
- за яку послугу ви отримали кошти;
- на яку суму була транзакція, а також дата та час її проведення;
- через яку контактну особу ви спілкувалися з відправником коштів? По можливості, будь ласка, надайте скріншоти листування з відправником, де ми можемо побачити підтвердження надсилання коштів.
Також просимо вас надати такі матеріали:
- Фото одного з документів (паспорт, ID-картка або посвідчення водія).
- Селфі з цим документом та листом, на якому від руки будуть написані сьогоднішні дати та підпис.
Обов’язки оператора сервісу з дотримання цієї політики
Обов’язки оператора сервісу щодо дотримання політики Протидії легалізації та відмивання коштів, отриманих незаконним шляхом:
- зберігання історії операцій клієнта протягом трьох років;
- відстеження та ідентифікація підозрілих операцій;
- надання інформації про клієнта та його транзакції правоохоронним органам за відповідним офіційним запитом;
- призупинення підозрілої операції до з’ясування обставин та повернення підозрілих коштів на рахунок джерела коштів;
відмова здійснювати підозрілі операції.
Про принципи дотримання законності та відкритості партнера – сервісу WhiteBIT
Ми звертаємо вашу увагу на той факт, що використання послуг Сервісів, Веб-сайту та Платформи WhiteBIT цілком і без винятків підпадає під вимоги міжнародного законодавства та є об’єктом його регулювання. Користувач погоджується дотримуватися вимог Угоди користувача WhiteBIT у разі купівлі, продажу, відправки, отримання, обміну або зберігання цифрових активів на Платформі LeoExchanger.
Принципи дотримання законності та відкритості дозволяють Біржі забезпечити високий рівень безпеки наших клієнтів. Таким чином, вдалося виключити залучення WhiteBIT до будь-якого типу незаконної діяльності. Біржа проводить обов’язковий моніторинг та оцінку ризиків усіх транзакцій, що проводяться, та інших активностей клієнтів. Для цього WhiteBIT використовує внутрішні процедури та авторські системи AML/CTF моніторингу. Це дозволяє ефективно та гарантовано протистояти фінансуванню тероризму та боротися з відмиванням грошей.
Про принципи дотримання законності та партнера – сервісу WestWallet
загальні положення
Справжня політика боротьби з легалізацією коштів, отриманих злочинним шляхом (далі – “Політика AML”) описує процедури та механізми, які використовує Сервіс LeoExchanger для протидії легалізації коштів. Сервіс LeoExchanger дотримується наступних правил:
- не вступати у ділові відносини зі злочинцями та/або терористами;
- не обробляти операції, які є наслідком злочинної та/або терористичної діяльності;
- не сприяти будь-яким угодам, пов’язаним із злочинною та/або терористичною діяльністю;
Процедури перевірки
Сервіс LeoExchanger встановлює власні процедури перевірки у рамках стандартів боротьби з легалізацією коштів – політики “Знай свого клієнта”.
Користувачі Сервісу LeoExchanger проходять процедуру верифікації (надають державний ідентифікаційний документ: паспорт або ідентифікаційну картку). Сервіс LeoExchanger залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію користувачів для цілей Політики AML. Ця інформація обробляється та зберігається відповідно до Політики конфіденційності LeoExchanger.
Також Сервіс LeoExchanger може запросити інший документ для ідентифікації Користувача: банківську виписку або рахунок за комунальні послуги не старше 3 місяців, у якому зазначено повне ім’я Користувача та його фактичне місце проживання. Цей перелік документів не є остаточним і LeoExchanger може запросити інші документи.
Сервіс LeoExchanger перевіряє справжність документів та інформації, наданої Користувачами, та залишає за собою право отримувати додаткову інформацію про Користувачів, які були визначені як небезпечні чи підозрілі.
Якщо ідентифікаційна інформація Користувача була змінена або його діяльність здалася підозрілою, то Сервіс LeoExchanger має право запросити у Користувача оновлені документи, навіть якщо вони пройшли верифікацію в минулому.
Відповідальний за дотримання політики AML
Відповідальний за дотримання політики AML є співробітником LeoExchanger, обов’язком якого є забезпечення дотримання політики AML. А саме:
- збирання ідентифікаційної інформації Користувачів;
- створення та оновлення внутрішніх політик та процедур для написання, розгляду, надання та зберігання всіх звітів, необхідних відповідно до чинних законів та правил;
- моніторинг транзакцій та аналіз будь-яких суттєвих відхилень від нормальної діяльності Користувачів;
- впровадження системи управління записами для зберігання та пошуку документів, файлів, форм та журналів;
- регулярне оновлення оцінки ризиків.
Відповідальний за дотримання Політики AML має право взаємодіяти з правоохоронними органами, які займаються запобіганням легалізації коштів, фінансуванням тероризму та іншою незаконною діяльністю.
Моніторинг транзакцій
Моніторинг транзакцій Користувача та аналіз отриманих даних також є інструментом оцінки ризику та виявлення підозрілих операцій (транзакцій у зоні високого ризику, ризик від 60% або якщо присутні від 10% – Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Dark Service, Enforcement Action Shop, Fraudulent Exchange, High-Risk Jurisdiction, Illegal Service, Illicit Actor/Organization, Mixer, Mixin, Ransom, Sanction, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing). При підозрі на легалізацію коштів або виявлення підозрілих операцій (транзакцій у зоні високого ризику, ризик від 60% або якщо присутні від 10% – Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Dark Service, Enforcement Action, Fraud Shop, Fraudulent Exchange, High- Risk Jurisdiction, Illegal Service, Illicit Actor/Organization, Mixer, Mixin, Ransom, Sanction, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing) Сервіс LeoExchanger залишає за собою право:
- повідомляти про підозрілі операції відповідним правоохоронним органам;
- просити Користувача надати будь-яку додаткову інформацію та документи;
- перевіряти та блокувати транзакції Користувача;
- призупинити, блокувати або припинити дію облікового запису Користувача.
Наведений вище список не є вичерпним. Відповідальний за дотримання Політики AML щоденно відстежує транзакції Користувачів, щоб визначити, чи слід повідомляти про них та розглядати їх як підозрілі.
За результатами позитивної перевірки транзакції клієнту буде здійснено повернення із змістом комісії у розмірі 5%. Будь ласка, зверніть увагу, що LeoExchanger залишає за собою право стягувати додатковий комісійний збір у розмірі до 15% транзакцій, якщо вони мають ознаки високого ризику від 50%, такі як Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Dark Service, Enforcement Action, Fraud Shop, Fraudulent Exchange, High-Risk Jurisdiction, Ilegal Service, Illicit Actor/Organization, Mixer, Mixin, Ransom, Sanction, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing. Цей додатковий комісійний збір застосовується для компенсації додаткового аналізу та заходів для зниження ризику, необхідних для обробки високоризикових транзакцій.
При перевірці транзакції баланс цієї транзакції ми можемо зберігати на вихідній адресі, куди була відправлена транзакція або аналогічний баланс цієї транзакції ми можемо зберігати на нашому холодному гаманці за іншою адресою. Це технологічна особливість роботи нашого криптопроцесингу.
Оцінка ризику
Відповідно до міжнародних вимог Сервіс LeoExchanger застосовує підхід, що ґрунтується на оцінці ризику для боротьби з легалізацією коштів та фінансуванням тероризму. Таким чином, заходи щодо запобігання легалізації коштів та фінансування тероризму виявляються сумірними з виявленими ризиками. Це дозволяє ефективно виділяти ресурси: вони використовуються відповідно до пріоритетів, найбільша увага приділяється найбільшим ризикам.
Повернення активів неможливе, якщо за даними активами було отримано запит із компетентних органів або накладено арешт/блокування інших відомств будь-якої юрисдикції (у цьому випадку заблокований актив може проходити як речовий доказ).
Якщо у вас виникли питання, будь ласка, зв’яжіться з нами через Форму зворотного зв’язку.
